善用手續費優惠 提升投資效益
2020/10/24 09:22
工商時報記者呂清郎／台北報導
退休理財因為屬長期作戰計畫，以共同基金投資來儲備退休金，應善用投信公司推出的手續優惠專案，可有效降低投資成本支出，長期下來貢獻退休金財庫，尤其目前時值第四季，基金公司每年此時都有手續優惠專案啟動，最佳為定時定額零手續費，及單筆手續費折扣，年年省一點，退休時也多一筆可觀資金。
日盛投信表示，時序愈來愈近歲末年終，投資人把握年度最後一季的投資配置，包括日盛、群益、台新、瀚亞、安聯、第一金、保德信等投信都推出基金優惠。由於投資市場變化莫測，訴求長期退休金的穩健布局，定時定額方式投資基金，趁低檔累積單位數，待行情回穩後即可見到不錯的投資效果。
善用手續費優惠提升投資效益。（工商時報資料照）
但以每月定期定額3,000元為例，以平均手續費1.5％計算，連續投資五年，手續費支出將達2,700元。如果趁投信公司推出的手續費優惠，將有助拉升投資效益，且可省下不少投資成本。
群益投信指出，今年疫情干擾下，金融市場波動劇烈，投資操作的難度更高，更加凸顯定期定額長期退休投資策略，具有平均成本、降低擇時風險的投資優勢。
但除一般定期定額外，日日扣停利加碼策略，更具逢高停利、逢低加碼、停利轉申購等功能，在機制設計和使用便利性上都更加聰明靈活，有利協助投資人理性面對市場起伏，不受追高殺低牽動，因而錯失投資獲利良機。
投信公司配合投資人，不受人性追高殺低，錯失投資獲利良機，並鼓勵養成長期紀律投資，不定期提供透過申購基金手續費優惠，如定期定額和日日扣終身零手續費，單筆投資定額也有零手續費。
台新投信認為，退休族理財二大目的為安心抱股、長線報酬佳，定期定額投資基金是最佳的投資策略。包括門檻低、自動扣款、隨時進出、平均成本四大效益，累計長線可觀報酬，享有退休樂活人生。尤其善用手續費優惠加碼，更是適合退休族定期定額長期配置的絕佳選擇。